2019年貸款余額突破1萬億元、2021年存款余額突破2萬億元、新增A股上市企業(yè)數(shù)量居全省地級市第一……過去十年，東莞持續(xù)深化金融改革，穩(wěn)步擴大金融開放，金融市場增長潛力加速釋放。
黨的十八大以來，市金融工作局堅守服務(wù)實體初心、深化金融改革開放、嚴守風險防控底線，在深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革上做到早謀劃、早部署、早行動，金融資源要素配置得到存量重組、增量優(yōu)化，全市金融總量規(guī)模、發(fā)展質(zhì)效和生態(tài)環(huán)境邁上新臺階，有力推動經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。
金融資源加速集聚
轉(zhuǎn)出新動能 贏得新優(yōu)勢
十年來，市金融工作局深入貫徹落實市委、市政府決策部署，牽頭組織編制《東莞建設(shè)金融強市總體規(guī)劃（2016-2025）》《東莞市金融業(yè)發(fā)展“十四五”規(guī)劃》等政策文件，系統(tǒng)提出推動全市金融業(yè)態(tài)由大到強、從好到優(yōu)的總體方向、階段性目標任務(wù)，并力促金融強市建設(shè)從系統(tǒng)規(guī)劃階段步入全面實施階段，各項存款增量、各項貸款增量、新增上市企業(yè)數(shù)量等關(guān)鍵指標在省內(nèi)地級市中位居前列。
2021年，東莞金融業(yè)實現(xiàn)增加值697.43億元，是2012年的3.3倍，占GDP比重提高到6.4%，較2012年提高2.1個百分點；東莞于2019年成為全國第五個貸款余額突破萬億元的地級市，于2021年成為全國第四個存款規(guī)模突破2萬億元的地級市。截至2021年末，全市金融機構(gòu)本外幣存款余額、貸款余額分別為2.03萬億元和1.49萬億元，分別是2012年末的2.6倍和3.4倍；境內(nèi)外上市企業(yè)增至66家，較2012年新增51家，新增A股上市企業(yè)數(shù)量居全省地級市首位。
十年來，市金融工作局聯(lián)合中央駐莞金融監(jiān)管部門圍繞服務(wù)實體經(jīng)濟、防控金融風險、深化金融改革三大任務(wù)，加快構(gòu)建現(xiàn)代金融服務(wù)體系，引導(dǎo)金融資源要素配置存量重組、增量優(yōu)化，推動金融產(chǎn)業(yè)體系和生態(tài)環(huán)境不斷優(yōu)化。
金融產(chǎn)業(yè)體系更趨完善。截至2021年末，東莞擁有各類持牌金融機構(gòu)168家，其中銀行類機構(gòu)49家、保險類機構(gòu)66家、證券期貨類機構(gòu)53家；銀行業(yè)總資產(chǎn)超2.3萬億元，保險業(yè)年累計保費收入超500億元。轄內(nèi)小額貸款公司16家，融資擔保機構(gòu)12家，典當行53家，已登記備案私募基金管理人171家，機構(gòu)密集程度居全省乃至全國地級市前列。
地方法人金融機構(gòu)發(fā)展更趨提質(zhì)。十來年，東莞相繼組建東莞金融控股集團、東莞科創(chuàng)金融集團，加強集團內(nèi)業(yè)務(wù)板塊的協(xié)同聯(lián)動；東莞農(nóng)商銀行、東莞銀行在中國銀行業(yè)100強榜單中分別位列第39位和第62位，在省內(nèi)外共設(shè)16家分支機構(gòu)、發(fā)起設(shè)立10家村鎮(zhèn)銀行；東莞證券、華聯(lián)期貨的經(jīng)營效益指標業(yè)內(nèi)排名較前。
金融生態(tài)環(huán)境更趨優(yōu)良。十年來，市金融工作局對容易產(chǎn)生涉眾金融矛盾糾紛的關(guān)鍵領(lǐng)域，加強風險預(yù)警與處置，通過“打早打小”，對非法集資案件處置做到穩(wěn)扎穩(wěn)打；通過設(shè)立上市紓困基金，對股票質(zhì)押風險做到持續(xù)緩釋；通過設(shè)立莞企轉(zhuǎn)貸專項資金池，對企業(yè)信貸風險做到有效壓降。在2019和2020年度廣東省防范和處置非法集資平安建設(shè)考評中，東莞位列一檔，獲得滿分。
全力筑牢資金“補給線”
金融在潤實體、惠小微、助外貿(mào)等方面發(fā)揮突出作用
金融是實體經(jīng)濟的血脈，為實體經(jīng)濟服務(wù)是金融的天職。黨的十八大以來，市金融工作局聯(lián)合市相關(guān)職能部門強化落實金融支持實體經(jīng)濟的政策措施，構(gòu)建有效支持實體經(jīng)濟的現(xiàn)代金融服務(wù)體系，找準提高金融服務(wù)實體經(jīng)濟精準度和效率的切入口，充分發(fā)揮金融對產(chǎn)業(yè)的催化劑、助推器作用，有力支持了實體經(jīng)濟穩(wěn)健發(fā)展。
在金融服務(wù)制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級方面，圍繞“科技創(chuàng)新+先進制造”的城市定位，我市設(shè)立東莞戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)基金等系列政府引導(dǎo)基金，引導(dǎo)社會資本投資初創(chuàng)期科技型企業(yè)，并與國家開發(fā)銀行共同實施5億元制造業(yè)發(fā)展資金合作計劃，采取“創(chuàng)投+跟貸”模式，對符合條件企業(yè)提供成本低、期限長、金額大的流動資金貸款，更在全國地級市中率先成立上市公司紓困基金，助推產(chǎn)業(yè)鏈提質(zhì)升級。截至2021年末，全市制造業(yè)貸款突破2800億元，同比增速達29.63%，而綠色金融貸款、專精特新企業(yè)貸款同比增速也分別達47.5%和53.32%，均遠高于各項貸款平均增速。
在保障產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈資金周轉(zhuǎn)方面，我市積極推動擴大貸款風險補償資金池規(guī)模至10億元，將補償范圍擴大到企業(yè)的首貸、支小再貸款和各類質(zhì)押貸款，讓金融機構(gòu)敢于貸、愿意貸。同時，指導(dǎo)駐莞金融機構(gòu)完善覆蓋產(chǎn)業(yè)鏈全類型企業(yè)、企業(yè)全生命周期的金融產(chǎn)品體系，做大應(yīng)收賬款、知識產(chǎn)權(quán)、股權(quán)、商標權(quán)等新型抵質(zhì)押貸款融資規(guī)模，讓企業(yè)能夠貸、貸得到。在此帶動下，截至2021年末，全市存貸比提升至73.5%，較2012年大幅提升15個百分點。
為緩解中小微企業(yè)融資難、融資貴，我市開展了中小微企業(yè)融資服務(wù)專項行動，針對企業(yè)轉(zhuǎn)貸可能遇到的問題，設(shè)立5億元轉(zhuǎn)貸專項資金，累計轉(zhuǎn)貸金額368.21億元；推動政府性融資擔保機構(gòu)增資2億元，設(shè)立1000萬元融資擔保費率專項補貼資金，使企業(yè)承擔的擔保費率控制在1%以下，有效發(fā)揮融資擔保增信作用。在系列政策推動下，中小微企業(yè)融資獲得感明顯增強，截至2021年末，全市普惠小微企業(yè)貸款余額2332.61億元，同比增長43.86%，遠高于各項貸款平均增速，而小微企業(yè)貸款加權(quán)平均利率較年初下降0.33個百分點。
今年初，東莞暴發(fā)新一輪疫情，市金融工作局聯(lián)合中央駐莞金融監(jiān)管部門持續(xù)關(guān)注疫情對經(jīng)濟發(fā)展的影響，印發(fā)關(guān)于強化金融服務(wù)支持疫情防控和經(jīng)濟社會發(fā)展的通知，指導(dǎo)金融機構(gòu)支持受疫情影響的市場主體緩解資金周轉(zhuǎn)困難，采取貸款展期、無還本續(xù)貸、減免逾期利息等方式予以流動性支持，不盲目抽貸、斷貸、壓貸、緩貸。今年上半年，東莞新增貸款1355億元，增量居廣東各地市首位，其中近九成新增貸款投向市場主體，及時幫助企業(yè)紓困解難、渡過難關(guān)。
在支持科技企業(yè)融資方面，我市積極引導(dǎo)金融機構(gòu)推進科技、產(chǎn)業(yè)、金融“三融合”，擴大科技企業(yè)金融供給；優(yōu)化知識產(chǎn)權(quán)價值評估、專利孵化、投融資服務(wù)，支持轄內(nèi)銀行機構(gòu)在依法合規(guī)、風險可控的前提下，豐富知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押物范圍，擴大知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押規(guī)模；同時，大力推動科技保險業(yè)務(wù)開展。截至2021年末，轄內(nèi)銀行業(yè)機構(gòu)向科技企業(yè)投放貸款余額1348.21億元，比年初增加379.76億元，增長39.52%；轄內(nèi)保險機構(gòu)累計為科技企業(yè)提供風險保障2791.45億元，比年初增長56.68%。
在助力穩(wěn)外資穩(wěn)外貿(mào)方面，我市持續(xù)加大對外貿(mào)企業(yè)投保短期出口信用保險政策支持力度，上調(diào)保險費資助比例，并推動建立“莞貿(mào)通”貿(mào)易融資風險補償和貼息資金池，支持出口骨干企業(yè)使用信保保單融資。截至今年上半年，全市貿(mào)易融資余額991.38億元，同比增長58.54%，增速高于各項貸款平均增速。
■2021年9月29日，東莞農(nóng)商銀行在香港聯(lián)合交易所主板成功掛牌上市，成為廣東省內(nèi)首家在港上市的地級市農(nóng)商行，也是內(nèi)地在H股上市的第4家農(nóng)商銀行
全面擴大金融開放合作
支持大灣區(qū)“金融80條”政策逐步落地
灣區(qū)深度融合發(fā)展，金融開放創(chuàng)新先行。黨的十八大以來，市金融工作局把握新一輪金融改革開放機遇，制定實施支持大灣區(qū)建設(shè)“金融80條”，有序推進與港澳金融市場互聯(lián)互通，深化跨境金融改革創(chuàng)新、打造全業(yè)態(tài)金融機構(gòu)集群，打通境內(nèi)外、本外幣、離在岸的融資通道。目前，“金融80條”中多項政策已經(jīng)在東莞落地。
在提升跨境貿(mào)易及投融資便利化水平方面，我市深入推進實施資本項目收支便利化、貿(mào)易收支便利化、外債集中登記等10余項外匯管理服務(wù)方面試點和改革政策，大幅提升外資、外貿(mào)企業(yè)資金流通和運營效率。2021年，全市貿(mào)易外匯收支便利化試點銀行和企業(yè)數(shù)量達14家，節(jié)約企業(yè)單證準備和銀行審核時間50%以上，累計辦理試點業(yè)務(wù)113.42億美元，試點企業(yè)家數(shù)和業(yè)務(wù)量穩(wěn)居省內(nèi)地市前列。
為簡化審核流程、支持外貿(mào)新業(yè)態(tài)發(fā)展，我市在省內(nèi)率先開展個人貿(mào)易外匯結(jié)算試點改革，簡化小微跨境電商企業(yè)貨物貿(mào)易收支手續(xù)，允許個體工商戶憑提單、運輸單和商業(yè)合同辦理跨境電商收、結(jié)匯業(yè)務(wù)，免于提交進出口貨物報關(guān)單，跨境電商、個人貿(mào)易外匯收支規(guī)模居全省前列。2021年累計為572家非名錄企業(yè)辦理跨境電商外匯收支合計2016萬美元，同比分別增長50%和33%；共辦理個人貿(mào)易出口結(jié)匯2.03億美元，個人貿(mào)易結(jié)匯額穩(wěn)居省內(nèi)地市前列。
在深化莞港澳金融合作方面，我市成功推動?xùn)|莞銀行香港分行于2021年9月正式開業(yè)運營，成為全國首家在境外設(shè)立分行的城商行。轄內(nèi)外資銀行數(shù)量達10家，成為省內(nèi)首個港澳臺資銀行齊集的地級市。此外，推動各項金融人才引進政策落實，對所在機構(gòu)經(jīng)濟貢獻突出的金融高管給予獎勵，對經(jīng)認定的特色人才給予購房補貼以及子女入學(xué)、配偶安置、通關(guān)便利等支持服務(wù)。
在促進莞港澳金融市場互聯(lián)互通方面，市金融工作局聯(lián)合香港聯(lián)交所在莞舉辦“香港資本市場助力鯤鵬計劃”等各類宣講培訓(xùn)活動，指導(dǎo)地方法人金融機構(gòu)有序推進上市工作，成功推動?xùn)|莞農(nóng)商銀行于2021年9月在香港聯(lián)合交易所主板上市，成為廣東省內(nèi)首家在港上市的地級市農(nóng)商行，也是內(nèi)地在H股上市的第4家農(nóng)商銀行，目前全市在港上市企業(yè)數(shù)量占我市境外上市企業(yè)的九成。同時，結(jié)合東莞實際研究制定我市QFLP試點政策，并聯(lián)合有關(guān)部門共同推動試點工作落地實施，有效打通包括臺港澳等境外投資者參與境內(nèi)投資的重要渠道。
此外，我市不斷加強金融支付基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，助力優(yōu)化大灣區(qū)營商環(huán)境，打造優(yōu)質(zhì)生活圈。例如，2017年12月，東莞推出全國首家“粵港澳商事登記銀政通”服務(wù)，港澳居民通過內(nèi)地銀行在港澳開立的網(wǎng)點可申請領(lǐng)取具有金融服務(wù)功能的電子營業(yè)執(zhí)照，成為廣東省首個發(fā)行商事主體電子證照銀行卡的地級市。2018年8月，香港居民通過粵港跨境電子賬單直接繳費渠道成功繳納東莞地區(qū)的有線電視費，在全國率先實現(xiàn)粵港跨境電子賬單直接繳費業(yè)務(wù)零的突破。
■2021年2月，生益電子股份有限公司在科創(chuàng)板掛牌上市，成為分拆上市新規(guī)落地以來，A股首家分拆上市公司
壯大資本市場“東莞板塊”
A股上市公司數(shù)量躍居全省地級市首位
9月21日，位于東莞松山湖的捷邦精密科技股份有限公司在深交所創(chuàng)業(yè)板上市，成為東莞今年內(nèi)第9家A股上市公司。至此，東莞境內(nèi)外上市公司數(shù)量增至75家，其中A股上市公司達54家，數(shù)量居全省地級市首位。
上市企業(yè)的數(shù)量和質(zhì)量直接反映一座城市經(jīng)濟發(fā)展的水平。黨的十八大以來，市金融工作局積極推動優(yōu)質(zhì)企業(yè)上市，牽頭制定實施《東莞市推動企業(yè)利用資本市場扶持辦法》《東莞市推動企業(yè)上市發(fā)展三年行動鯤鵬計劃（2021年—2023年）》等系列政策，強化政策、土地、資本等要素支持，營造推動企業(yè)上市發(fā)展的良好環(huán)境。如在上市獎勵方面，對我市申請在境內(nèi)外證券交易所首次公開發(fā)行股票上市并融資的企業(yè)，給予最高900萬元的獎勵。
為全面做好上市企業(yè)培育工作，市金融工作局積極落實資本市場獎勵政策，開展鎮(zhèn)街（園區(qū)）上市企業(yè)“破零行動”，按照“培育一批、申報一批、上市一批、做強一批”工作思路，滾動建立上市后備企業(yè)資源庫。目前，全市已累計認定15批共357家上市后備企業(yè)。
在暢通上市通道方面，近兩年，市金融工作局推動與各交易所建立更加全面、深入、長期的合作關(guān)系，通過各交易（場）所在東莞設(shè)立服務(wù)基地或工作站，積極對接中介機構(gòu)，常態(tài)化舉辦資本市場論壇、融資培訓(xùn)會等措施，為企業(yè)上市提供“零距離”服務(wù)。在此基礎(chǔ)上，搭建“鯤鵬星火”東莞科技創(chuàng)新企業(yè)投融資路演平臺，助力東莞優(yōu)質(zhì)科技創(chuàng)新企業(yè)與資本精準對接。
在完善服務(wù)機制方面，市金融工作局推動建立擬上市企業(yè)用地需求跨部門、跨鎮(zhèn)街（園區(qū)）聯(lián)動協(xié)調(diào)機制，“一事一議”妥善解決企業(yè)歷史遺留問題。同時，大力支持各鎮(zhèn)街（園區(qū)）整合土地資源，設(shè)立“上市企業(yè)產(chǎn)業(yè)園”，吸引更多優(yōu)質(zhì)上市企業(yè)落戶東莞，支持上市公司發(fā)展總部經(jīng)濟。
在政策推動下，過去十年，東莞上市公司活躍度持續(xù)提升，特別是2017年以來，東莞累計新增37家A股上市公司，實現(xiàn)數(shù)量倍增。同時，上市公司質(zhì)量不斷提升，形成了以電子信息、機器人、新能源、新材料等先進制造業(yè)為主的“東莞板塊”，目前有9家企業(yè)在科創(chuàng)板上市，顯示出過硬的科技含量。今年以來，“東莞板塊”繼續(xù)加速擴容，新增A股上市企業(yè)9家，共首發(fā)募資118億元，增量居全國地級市第3位。此外，全市另有過會企業(yè)7家，申報上市材料在審企業(yè)10家，廣東證監(jiān)局輔導(dǎo)備案企業(yè)19家，在審和輔導(dǎo)企業(yè)數(shù)均居全省地級市首位，形成良好的后備上市企業(yè)梯次結(jié)構(gòu)。
目前，東莞擁有規(guī)上工業(yè)企業(yè)超1萬家、高新技術(shù)企業(yè)超7000家、專精特新企業(yè)超240家，為企業(yè)上市儲備了源源不斷的后備資源，隨著國家資本市場改革的不斷深入，東莞科技型中小企業(yè)進軍資本市場迎來良好的政策機遇。對此，市金融工作局去年推出“鯤鵬計劃”，提出到2023年，力爭全市境內(nèi)上市公司數(shù)量超過80家，境內(nèi)外上市公司總數(shù)突破100家，上市公司總市值規(guī)模超過6000億元。隨著“鯤鵬計劃”快速推進，東莞上市公司仍有很大增長空間。
十年砥礪奮進，闊步再踏新程。市金融工作局表示，未來，將發(fā)揮好東莞金融基礎(chǔ)扎實、發(fā)展勢頭強勁、地方金融齊全、金融生態(tài)良好等比較優(yōu)勢，在深度參與粵港澳大灣區(qū)國際金融樞紐建設(shè)的大格局、大背景、大框架下，深度思考謀劃金融工作，力爭在落實金融改革發(fā)展穩(wěn)定任務(wù)上有新作為、新突破、新成效。
“數(shù)說”東莞金融發(fā)展成績單
金融資源集聚
東莞于2019年成為全國第五個貸款余額破萬億元的地級市，于2021年成為全國第四個存款余額破2萬億元的地級市。
截至2021年末，全市金融機構(gòu)本外幣存款余額、貸款余額分別為2.03萬億元和1.49萬億元，分別是2012年的2.6倍和3.4倍。
截至2021年末，東莞金融業(yè)實現(xiàn)增加值697.43億元，居全省地級市首位，是2012年的3.3倍。
服務(wù)實體經(jīng)濟
截至2021年末，全市制造業(yè)貸款突破2800億元，同比增速達29.63%，而綠色金融貸款、專精特新企業(yè)貸款同比增速也分別達47.5%和53.32%，均遠高于各項貸款平均增速。
截至今年9月末，東莞境內(nèi)外上市企業(yè)數(shù)量75家，其中A股上市企業(yè)54家，居全省地級市首位。
2022年以來，東莞已新增A股上市企業(yè)9家，居全省地級市首位。
金融開放合作
截至目前，東莞共有10家外資銀行，是省內(nèi)首個港澳臺資銀行齊集的地級市。
2021年，東莞市跨境人民幣結(jié)算額3687.32億元，是2012年的3倍多。
2021年，東莞市共辦理個人貿(mào)易出口結(jié)匯3858筆，金額2.03億美元，個人貿(mào)易結(jié)匯額穩(wěn)居省內(nèi)地市前列。
防范金融風險
東莞市在2019和2020年度廣東省防范和處置非法集資平安建設(shè)考評中位列一檔，獲得滿分。